KYB — Know Your Business
Định danh tổ chức khách hàng + tuân thủ AML cho ngân hàng, chứng khoán, fintech
KYB (Know Your Business) là quy trình định danh khách hàng tổ chức bắt buộc theo Luật Phòng chống rửa tiền 2022 + Thông tư 20/2022 NHNN, áp dụng cho ngân hàng, công ty chứng khoán, công ty bảo hiểm, fintech, ví điện tử, casino, vàng, bất động sản trên 300 triệu. Khác KYC ở chỗ phải xác minh 3 lớp: pháp nhân doanh nghiệp, người đại diện pháp luật, và UBO (chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng) theo Nghị định 23/2024 hiệu lực 01/07/2024. Trung tâm này gom toàn bộ bài viết về KYB + AML + due diligence + sanctions screening.
Bài viết chuyên sâu
- KYB là gì? Quy trình Know-Your-Business 7 bước cho ngân hàng & fintech VN 2026
Know-Your-Business (KYB) — định danh tổ chức bắt buộc theo Luật PCRT 2022 + Thông tư 20/2022 NHNN. Phân biệt KYB vs KYC, quy trình 7 bước, UBO declaration (NĐ 23/2024), sanctions screening, ongoing monitoring, checklist tuân thủ FATF Rec 10/24 cho ngân hàng, fintech, bảo hiểm, công ty chứng khoán.
KYB · Cập nhật · 17 phút đọc - UBO là gì? Nghị định 23/2024 — kê khai chủ sở hữu hưởng lợi cho mọi doanh nghiệp VN
Ultimate Beneficial Owner (UBO) — chủ sở hữu hưởng lợi cuối cùng. Hướng dẫn kê khai UBO theo Nghị định 23/2024/NĐ-CP (hiệu lực 01/07/2024) bắt buộc cho mọi DN Việt Nam: tiêu chí xác định ≥25% vốn / quyền biểu quyết, truy ngược chuỗi sở hữu xuyên holding, biểu mẫu Sở KH&ĐT, phạt vi phạm 30-100M VND. Align FATF Rec 24 + EU AML 6th.
Pháp lý · Cập nhật · 7 phút đọc - Sanctions screening cho ngân hàng & fintech VN 2026 — OFAC, UN, EU, PEP databases
Framework sàng lọc danh sách trừng phạt cho tổ chức tín dụng / fintech Việt Nam: 8 databases bắt buộc (OFAC SDN, UN, EU, UK HMT, AUSTRAC, FATF high-risk, PEP, Bộ Công an VN), fuzzy matching threshold, false positive workflow, compliance log + audit trail.
KYB · 13 phút đọc - AML Transaction Monitoring cho fintech VN 2026 — rules, thresholds, STR filing
Framework giám sát giao dịch chống rửa tiền cho fintech / ngân hàng / ví điện tử Việt Nam: 12 rule patterns chuẩn FATF, thresholds theo Luật PCRT 2022, STR (Suspicious Transaction Report) workflow với NHNN, false positive tuning, audit trail.
KYB · 14 phút đọc - Enhanced Due Diligence (EDD) cho ngân hàng VN 2026 — framework + 8 trigger high-risk
Framework Enhanced Due Diligence (EDD) cho tổ chức tài chính Việt Nam — khi nào escalate từ Standard CDD, 8 trigger high-risk theo FATF, hồ sơ bổ sung, source-of-wealth verification, periodic review, senior management approval workflow.
KYB · 12 phút đọc - Checklist Due Diligence đối tác B2B Việt Nam 2026 — 24 mục bắt buộc + 7 pattern shell company
Checklist due diligence (DD) đối tác B2B Việt Nam 2026: 24 mục kiểm tra bắt buộc trước khi ký hợp đồng (pháp lý + tài chính + UBO + tranh chấp + operational), 7 pattern shell company phổ biến, framework risk-tier (low/medium/high), tự động hoá qua API doanhnghiep.vn. Cho sales B2B, quỹ đầu tư, ngân hàng, fintech KYB.
Due diligence · Cập nhật · 15 phút đọc - Công ty có thật không? 7 dấu hiệu nhận biết DN ma + cách verify 2026
Trước khi ký hợp đồng B2B hoặc chuyển tiền cho 1 DN lạ, kiểm tra 7 dấu hiệu DN ma / shell company: MST sai checksum, địa chỉ ảo, vốn không tương xứng, người đại diện hàng chục DN, đổi tên liên tục, không có website, yêu cầu thanh toán bất thường. Hướng dẫn verify nhanh 5 phút qua doanhnghiep.vn.
Hướng dẫn · Cập nhật · 6 phút đọc - PDPL 2025 — Luật Bảo vệ Dữ liệu Cá nhân cho doanh nghiệp Việt Nam (hiệu lực 01/01/2026)
Luật Bảo vệ Dữ liệu Cá nhân 2025 (PDPL) hiệu lực 01/01/2026 — khung pháp lý PII đầu tiên của VN, mức phạt tới 5% doanh thu. Phân tích: 7 nguyên tắc xử lý PII, 5 quyền của chủ thể dữ liệu, nghĩa vụ DN (DPO, DPIA, breach notification 72h), so sánh GDPR, checklist tuân thủ 24 mục cho startup + SMB + enterprise.
Pháp lý · Cập nhật · 9 phút đọc
Công cụ + dữ liệu liên quan
- Tra cứu doanh nghiệp cho KYB onboarding
2 triệu+ MST có sẵn để verify pháp nhân
- API KYB cho hệ thống tự động
Endpoint REST tra cứu MST + sanctions screening hàng loạt
- Sự kiện thay đổi đăng ký doanh nghiệp
Cảnh báo thay đổi MST khách hàng để cập nhật KYB
Nội dung được biên tập + rà soát bởi Đội ngũ biên tập và rà soát doanhnghiep.vn. Bài viết là thông tin tham khảo công khai, không thay thế tư vấn pháp lý chuyên môn từ luật sư có chứng chỉ hành nghề.